Банки массово блокируют счета из-за «подозрительных операций»
Опубликовано: 23.10.2017
Автоматизация систем выявления нарушений привела к необоснованной блокировке множества счетов
Клиенты банков в последние два месяца стали массово жаловаться на безосновательную блокировку счетов с подозрением в отмывании средств, полученных преступным путем. Эксперты указывают, что участившиеся жалобы связаны с попытками автоматизации системы проверки операций.
Calling All Cars: Tenth Commandment / Six of a Kind / Murder in the Morning
Более 80% жалоб поступает на Сбербанк, который начал практику таких проверок. С помощью автоматизации банк пытается выявить нарушения законов об отмывании денег, пишет газета «Коммерсантъ». Участники рынка считают, что в скором времени с проблемой блокировки столкнутся и клиенты других банков.
«Без какого-либо предупреждения Сбербанк заблокировал мои счета как ИП (7 января) и физ лица 30 января (и соответственно дебетовую карточку). По телефону поддержки дать какую-либо информацию отказались, и посоветовали обратиться в отделение Сбербанка, в котором открыты счета. Поясню сразу, что никаких долгов по кредитам, налогам и сборам я не имею. Правила обслуживания дебетовых карт, прописанные в договоре я не нарушала. Узнали причину блокировки счетов — „по требованию финмониторинга“, а во второй раз предоставила все запрошенные Банком документы. При этом, как мне было озвучено сотрудником — Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“», — сообщает один из клиентов банка на форуме BANKIREVIEW.RU.
Другие пострадавшие также отмечают, что счета были заблокированы при снятии крупных сумм либо при переводах на счет.
После блокировки банк потребовал предоставить пояснения и копии документов, подтверждающих источник поступления денег. Затем документы рассматриваются в течение двух-пяти дней и в результате банк может отказаться разблокировать счет с формулировкой «документы не объясняют экономического смысла операций».
В Сбербанке признают существование проблемы. Зампред Сбербанка Белла Златкис рассказала, что около 10% всех заблокированных транзакций и счетов разблокируется после предоставления документов или пояснений клиентов. При этом, что происходит с остальными — не поясняется.