Клиенты российских банков жалуются на массовые блокировки счетов

Опубликовано: 03.11.2017

Российские банки переходят на автоматическую систему проверки подозрительных денежных операций. Если раньше ваши пepевoды проверяли сотрудники, то теперь это делает специальная программа. Проблема в том, что она значительно чаще находит причины для блокировки. Это привело к росту жалоб граждан на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства (115-ФЗ). И это не самые приятные новости для покеристов, потому что для банков пepевoды из покер-румов выглядят более чем подозрительно.

По информации газеты «Коммерсант» , более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, который одним из первых автоматизировал систему проверку тpaнзaкций. После того, как робот блокирует счет, клиент должен предоставить документы, подтверждающие легальный источник поступления денежных средств. На практике это выглядит так:

Дебетовые карты Сбербанка вдруг «случайно» стали овердрафтными

Сергей Фишов выиграл турнир на PokerStars и вывел на свой банковский счет в Сбербанке $3,000. Робот банка посчитал, что этот пepевoд подозрительный и заблокировал счет. Теперь Сергею придется объяснять, что он не преступник, а дeньги получены законным путем.

Из-за чего могут заблокировать банковский счет?

Сейчас клиенты российских банков в основном жалуются на блокировку в двух случаях:

при внесении или снятии крупной суммы при пepевoде или получении крупной суммы

Когда счет блокируются, банк просит предоставить документы, подтверждающие источник получения денежных средств. И тут есть две проблемы.

Срок рассмотрения документов — 2-5 рабочих дней. Мало того, что вам придется ждать решения несколько дней, банк может и вовсе отказать вам в разблокировке счета с формулировкой «документы не объясняют экономического смысла операций».